美国留学为什么要交税？仔细看，小心被美国国税局“盯上”！
发布：2022-08-01 10:55:49 分类：留学知识 点击：1014 作者：管理员
美国有近4000所学院和大学，包括综合研究型大学、艺术与科学本科学院、两年制社区大学、专业学院和其他类型的大学，可以满足不同学生的需求，同时接收大一和大二学生。除大学外，美国还有2000多所私立中学，为学生提供精英教育机会。可以看出，美国教育能够满足不同阶段留学生的需求。当然，美国留学的学费也比较贵，听说还要交税。那么，美国留学为什么要交税呢？真的要交税吗？我们一起来看看吧！
一、美国留学为什么要交税？
美国留学只是需要报税，而不需要交税。
在美国税法中，国际汇款10万美元是一条分界线！美国税法规定，海外亲属赠与并汇钱给美国人（公民、绿卡或美国税务居民），（同样适用于符合纳税条件的留学生），且汇款金额超过$10万美金，那么接受汇款的人就要向美国国税局IRS申报3520表格。
注意，只是申报3520的表格而已，并不需要交税，而且3520表格的提交截止日和个人税报税截止日一致。只要在下一年申报个人/家庭税的时候，告知留学生税务专家并提供相关资料（汇款记录）跟个人、家庭税一起申报就可以了。
但是，是否所有年度汇款总额超过10万美元的留学生都要申报3520表格呢？
并不是，小编为您分析：
如果，学校学费或者医疗费，是从在中国的父母银行账户里直接汇入美国的大学或者医疗机构，则符合豁免条件，无需申报这一部分。
如果，家长是把学费直接汇到学生在美国的账户上，学生再自行向学校交学费，则不符合豁免条件，总金额需要向美国国税局IRS如实申报。
当然，留学生在报税时，还需要和其他美国税法豁免条件，以及自身的实际财务情况综合考虑，例如学生是否有卖闲置物品的现金收入，是否有捐赠抵税，是否有房产、股票或其他经营所得，是否有奖学金等等情况，都对于留学生的报税金额多少产生影响。
二、留学生漏税后果严重。
IRS规定，如果晚报，那每个月会罚汇款（gift）的5%，越晚报罚款金额越多，一直罚到25%上限，还要加上利息。
假如接受了20万美金的赠与，迟交5个月，就要被IRS罚款，这笔罚款至少得要5万美金。简直是天价罚款，有木有～
如果是不清楚美国的税务政策，而被IRS指控为偷税，简直就是太冤了。
亲戚“赠予”也必须向国税局报税，如果忽略不报，后果可能被重罚25%。假如家长转了100万美元到孩子美国的账户而孩子忘记了申报，那么被罚金额将可能高达25万美元。
网上盛传着这么一个说法，世界上有四大最危险的行为，分别是在俄罗斯禁酒，在中国贩毒，在墨西哥缉毒，以及在美国逃税。可见美国税务局在美国人的心里有多恐怖。
美国坊间流传着一句话：在美国，人生两大不可避免的事就是：纳税和死亡。
纳税可能会迟到，但不会缺席。美国国税局如果查出了纳税人有漏税行为，通常，会要求纳税人补齐税款并付多倍的罚金。如果纳税人不缴清税款，税务警察可以冻结存款、封闭私宅、收缴财产。他们还有查处权，可以查阅纳税人账户、存款，查封纳税人私有财产，并拍卖。
而且，留学生如果被发现漏税，对自己将来的留美合法身份带来负面影响。一旦被申报不实、弄虚作假等情况，IRS会无限期追究，很有可能十几年前的报税案底都会被翻出来重审！
因为税法是法律，而留学生F-1签证的维持，重要的其中一条就是遵守美国法律。所以，凡是接受国内汇款超过10万的朋友一定要申报！值得注意的是，申报并不等于要交税！
IRS只想知道资金来源，而不会对父母赠与留学生的汇款收税，留学生只需要申报就可以光明正大地在美国用这笔钱。
美国税法被誉为全球最全面且最复杂的税法，一不小心，就可能触犯美国税法。
三、哪些人需要向美国交税？
简而言之，只要在美国有收入或者在美国待够一定时间，都需要报税和纳税，无论你的国籍和你的居住地。
如果是美国公民或绿卡持有者（在2021/1/1~12/31任意时间取得了绿卡），那么无论是否实际在美国居住，都必须按照税务居民的身份报税。
如果是外籍人士在美国有收入，也会需要在美国申报所得税。如果你符合居住时间测试，即按税务居民身份报税；如果不符合居住时间测试，则按非美国税务居民身份报税。
在这个规定下，暂时居住在美国并且持有F、J、M或Q签证的学生是个例外，在持有有效签证的前五年内仍属于非美国税务居民，不按照居住时间测试判定哦。
四、美国留学报税的好处。
在美国产生工资薪金或奖学金收入可以合理申请美国社安号Social Security Number。美国的社会福利和医疗福利都和SSN息息相关，尽早申请SSN并合理报税对于个人将来在美国的社会保障很有帮助，对日后计划留美发展的小伙伴很好好处。
如果在美国合法打工或者有助学金收入的留学生学者报税有可能获得数额不等退税，因为美国是预扣制，一般都会收取比实际更多的withholding tax哦！
美国和中国有双边税收优惠协定，符合条件的留学生学者们可享有5000美金的减免额度，即收入中的5000美金无需缴税，在报税过程中获得额外优惠。
在美产生的美国源头收入有报税义务，这是签证要求的义务哦！如果因为延迟或不报产生不良记录的话，那么有可能产生高额罚款及罚息，严重时有可能会影响留学及将来移民签证。
税单在留美日常生活中例如租房，申请贷款买房买车，信用卡贷款等方面至关重要。个人所得税税单以及SSN下的信用记录是美国社会了解个人财务状况的最重要考量因素。按时报税、缴税可以快速构建个人信用哦。
以上就是关于“美国留学为什么要交税”的详细内容，留学生报税前必看！父母给孩子打学费生活费，什么情况下需要报告给美国国税局，大家必须要知道。漏了重点，有可能面临重额罚款！
汤歆
环俄留学首席顾问、高级培训讲师、顾问部总监
圣彼得堡国立大学教育学学士、社会心理学硕士，2011年圣彼得堡国立大学优秀毕业生，2017年入围出国留学中介行业领军人物。
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